Indagini patrimoniali sui conti correnti

Le attività di Rintraccio di Conti Correnti e Bancari vengono svolte nell’ambito delle indagini per il recupero crediti in via giudiziale o stragiudiziale. L’individuazione di eventuali liquidità presenti su conti correnti porta in genere alla richiesta di un pignoramento presso terzi; le indagini prevedono la localizzazione dei conti correnti bancari e/o postali intestati a persone fisiche e/o giuridiche nel pieno rispetto delle leggi e delle normative vigenti. Le investigazioni sui conti correnti bancari sono finalizzate a rintracciare gli istituti bancari e le filiali presso i quali il debitore ha il conto corrente. Ma si può trattare anche di altri prodotti quali depositi, titoli o fondi ecc.

Le indagini patrimoniali sono un'attività investigativa che consiste nel raccogliere informazioni e notizie relative al patrimonio di un soggetto sia fisico che giuridico.

Le indagini patrimoniali hanno l’obiettivo di analizzare lo stato patrimoniale di una persona fisica o giuridica, e di valutare l’ammontare totale del suo patrimonio personale. Questo è costituito da beni immobili e mobili, quote, azioni e partecipazioni societarie, redditi da lavoro dipendente o da pensione e veicoli. Si verificano al momento stesso anche il patrimonio passivo, ossia i debiti, derivanti da protesti, ipoteche, pregiudizievoli e procedure in corso.

Fra i beni analizzati attraverso le indagini patrimoniali rientrano:

-redditi derivati da lavoro dipendente o da pensione 

-beni immobili

-disponibilità e gestione di attività economiche

-proprietà di autoveicoli

-partecipazioni in imprese con quote o azioni

-iscrizione a ordini professionali

-rintraccio conti correnti

Tali proprietà possono risultare italiane oppure sottoscritte all’estero. Nel caso in cui vengano portati alla luce beni posseduti dal debitore, questi potranno essere presi in esame per avviare un’azione legale finalizzata al recupero di quanto dovuto al creditore.

Quando occorre un’indagine patrimoniale?

Le indagini patrimoniali sono utili per portare alla luce tutti i beni materiali e immateriali in possesso di aziende e soggetti fisici.

Le cause possono essere molte. Tale provvedimento può essere messo in atto nella sfera privata oppure aziendale. Sono indagini molto richieste ad esempio se si vuole valutare la convenienza ad attivare azioni di recupero credito. Oppure in caso di contenzioso familiare per capire la disponibilità economica di una delle parti. Sono anche indicate ogni qualvolta ci sia una situazione in cui il creditore non riesca a riprendere dal debitore quanto dovuto.

Un’altra situazione tipica può essere una donna separata che non ricevendo l’assegno di mantenimento vuole aggredire le proprietà del suo ex marito, un amministratore di condominio che vuole recuperare la somma da corrispondere da un condomino moroso.

Queste informazioni non si trovano online. Si tratta di dati riservati, e si possono ottenere solo tramite l’aiuto di un’agenzia di investigazioni autorizzate che svolgono indagini sul lugo di residenza del soggetto.

Tenendo presente che le indagini patrimoniali vengono utilizzate in sede giudiziaria, è fondamentale affidarsi ad agenzie investigative specializzate che siano in grado di redigere un rapporto dettagliato per uso legale e conforme alle normative vigenti.

In questo modo si può procedere al pignoramento delle somme di cui il soggetto è legittimo creditore.